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深圳男子找熟人借贷反被侵吞千万财产,警方打掉一特大套路贷团伙

时间:2019-05-16 15:31:47

  借500多万还1600多万还不够

  套路贷恶势力团伙浮出水面

  去年3月初,深圳市公安局宝安分局接到邱先生反映,2011年2月他在向陈某保借款500多万本金后,至今已经陆续还款1600多万,但陈某保仍以他未还清高利贷债务的本金和利息为由,指使其手下使用暴力及软暴力的方式进行威胁,强行霸占自己的房子,造成其损失人民币达1000多万元。

  民警核查发现,除了邱先生外还有多名受害人也遭受了类似经历,该涉案嫌疑人很可能是有组织的利用套路贷手段实施违法犯罪的恶势力团伙。随即宝安分局成立专案组对此案展开侦查。

  专案组民警立足客观证据,通过梳理涉案人员关系架构以及涉案账户资金流向,对50多个银行账户的上千条交易流水记录进行分析核对,并调取借款合同、公证书、判决书等大量书证资料。经过一个多月的侦查取证,基本摸清了以主犯陈某保为首的以办理贷款为名,欺骗多名受害人办理房产公证委托和签订各种空白合同,诈骗受害人巨额财产的犯罪事实。并且,该团伙成员分工明确,分别负责放贷、财务、平账、公证委托、按揭过户,以及采用寻衅滋事、敲诈勒索等手段进行逼债。

  签订空白合同团伙索债

  层层设套侵占受害人财产

  警方介绍,陈某保通过头顶绵商义工爱心基金负责人、深圳市绵阳商会常务副会长、深圳市绵商投资发展有限公司总经理、宝隆鑫担保有限公司法人等名誉称号,在网络散播自身爱心公益故事,把自己包装成爱心慈善公益的成功人士,彰显经济实力,从而骗取受害人信任。

  据了解,受害人多为嫌疑人陈某保的老乡,在深圳有房产,从事工程承包、小企业经营等活动,日常经营中经常有紧急的现金周转需求,但因为在银行借不到款,便曾多次从陈某保那里借款周转。在与陈某保形成长期的借贷关系后,对其信赖有加,当再向其借款时,陈开保就以行规为由,要求被害人签订一系列的空白借款合同、抵押合同、租赁合同等,随后安排团伙成员采取多种暴力或者非暴力的方式“索债”,恶意侵占被害人财产。

  其中,受害人王先生的房产还在与陈某保诉讼期间,陈某保便以王先生不能按时还款为由,安排其手下强行将王先生赶出家,然后对王先生的房子进行换锁,并安装监控,霸占其房产。

  除此以外,陈某保团伙还会欺骗受害人办理房产过户手续,当受害人发现被骗后,陈某保等人使用受害人先前出具的授权委托公证书、购房合同书、虚假银行转账流水等材料让受害人无法要回被骗过户的房产。

  23人被刑拘涉案金额达5000余万

  2018年4月23日晚,宝安公安分局多警种密切协作,分别在宝安、福田、光明区以及河源市等地成功将该团伙犯罪嫌疑人全部抓获,刑事拘留团伙成员23人,冻结涉案账户80个,房产3套,扣押涉案车辆一台,涉案金额达5000余万元。

  据悉,该团伙是目前宝安区打掉的涉案人员最多、金额最大、组织成员和架构环节最完整的套路贷犯罪团伙。

  宝安警方提醒广大市民,提高防范意识,加强辨别能力,尽量通过正规途径开展贷款业务,避免上当受骗。如向个人借款,不能因为熟人关系放松警惕,要谨慎保存自身有效身份证件、房产等资料,确保上述证件掌握在自己手中,避免签订空白合同或者在空白纸张上签名。

  法律相关知识:

  提起遗产继承诉讼,必须在法定的诉讼时效内进行。

  《最高人民法院关于贯彻执行〈中华人民共和国继承法〉若干问题的意见》第177 条规定:“继承的诉讼时效按继承法的规定执行。但继承开始后,继承人未明确表示放弃继承的,视为接受继承,遗产未分割的,即为共同共有,诉讼时效的中止、中断、延长,均适用民法通则的有关规定。”具体而言:

  1.自继承人知道或应当知道其权利被侵犯之日起计算,继承恢复请求权的诉讼期限为二年。

  2.在继承人不知道或无法知道其权利被侵犯的情况下,继承人有权在继承开始之日起二十年内向法院提起保护其继承权的诉讼。

  3.自继承开始之日起超过二十年的,继承人不得再提起诉讼。

  4.自继承开始之日起的第十八年至二十年期间内,继承人才知道自己的权利被侵犯的,其提起诉讼的权利,应当在继承开始之日起的二十年内行使,超过二十年不得再行提起诉讼。

  5.在诉讼时效期间内,因不可抗力使继承人无法行使继承恢复请求权的,可按诉讼时效中止处理。

  6.继承人在知道其权利受到侵犯之日起的二年内,其遗产继承权纠纷确在人民调解委员会进行调解期间,可按诉讼时效中止处理。

  7.继承人因其继承权受到侵害而向侵权人提出返还遗产或赔偿损失的要求,或者继承人因遗产继承纠纷向法院提起诉讼,诉讼时效即为中断。